最近，部分事主收到“銀行”要求辦理賬戶(hù)年檢的書(shū)面通知，通知書(shū)中詳細備注公司名稱(chēng)及賬號，并包含銀行的抬頭及業(yè)務(wù)章，要求事主加“客戶(hù)經(jīng)理QQ號”領(lǐng)取資料，事主進(jìn)群后被進(jìn)一步套取賬戶(hù)具體信息，同時(shí)告知事主前往銀行年檢時(shí)間，最后事主帶上資料到銀行“年檢”才發(fā)現自己被騙。
詐騙分子通過(guò)賬戶(hù)年檢的漏洞冒充銀行工作人員，聲稱(chēng)事主“不進(jìn)行賬戶(hù)年檢，賬戶(hù)將會(huì )無(wú)法使用”等獲得事主的信任，誘導事主加QQ群領(lǐng)取資料，實(shí)則通過(guò)此舉一步步獲取事主重要信息，最后盜取事主資金。
“銀行賬戶(hù)年檢”套路分析：
第一步：
詐騙分子通過(guò)各種渠道獲取企業(yè)內部人員信息，向企業(yè)內部人員發(fā)送“賬戶(hù)年檢通知”的郵件或者短信，要求客戶(hù)添加“銀行工作人員”QQ號進(jìn)群領(lǐng)取年檢資料，否則將停用客戶(hù)的賬戶(hù)。
第二步：
詐騙分子為取得客戶(hù)信任，精心編造各種“銀行工作人員”的頭銜，客戶(hù)進(jìn)群后，群內甚至有精心扮演的“老板”頭像與公司老板一致，“老板”會(huì )囑咐財務(wù)人員配合“銀行”跟進(jìn)賬戶(hù)年檢工作，讓事主覺(jué)得一切都很合理。
第三步：
詐騙分子以“年檢”或企業(yè)支付貨款的需要要求驗證賬戶(hù)，讓企業(yè)財務(wù)人員向指定賬戶(hù)打款；或者“老板”謊稱(chēng)有筆款項急需支付，要求財務(wù)打款，最終詐騙分子完成詐騙收割。
【溫馨提示】東莞市反詐騙中心在此提醒大家一定要時(shí)刻保持警惕，注意防范，千萬(wàn)不要從非官方渠道相信詐騙分子的說(shuō)辭。
1. 切勿通過(guò)郵件，qq，短信等來(lái)路不明的渠道隨意透露公司及個(gè)人信息，不要點(diǎn)擊不明鏈接，不要盲目相信他人，如遇到銀行賬戶(hù)問(wèn)題應及時(shí)撥打銀行官方電話(huà)，詢(xún)問(wèn)銀行相關(guān)工作人員，進(jìn)一步有核實(shí)業(yè)務(wù)的真實(shí)性。
2. 對于網(wǎng)絡(luò )當中的轉賬匯款要求，一定要與企業(yè)負責人或者領(lǐng)導當面核實(shí)確認，尤其是大額轉賬等切勿輕而易舉的做出判斷，要嚴格遵守財務(wù)審批制度。
3. 一旦發(fā)現詐騙或異常情況，要第一時(shí)間撥打110報警，并與開(kāi)戶(hù)行取得聯(lián)系。
轉自：東莞反詐
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